Haben Sie Schwierigkeiten, mit den ständigen Änderungen globaler Finanzregulierungsstandards und lokaler Bankanforderungen Schritt zu halten? Machen manuelle Prozesse und starre, codierte Systeme die Kapitaladäquanzberichterstattung langsam, teuer und fehleranfällig?
Der RiskFlow auf der DecisionRules (DR)-Plattform verändert das Risiko- und Compliance-Management von Finanzinstituten und bietet eine transparente, prüfbare und agile Lösung zur Berechnung von Kapitalquoten.
Produktübersicht: Komplexität beseitigen, Klarheit schaffen
Unsere RiskFlow-Lösung nutzt DecisionRules, eine leistungsfähige Engine zur Entscheidungsautomatisierung, um Kapitaladäquanzberechnungen dynamisch anzupassen. Der regelbasierte Ansatz ersetzt komplexen, starren Code durch klare, vom Fachbereich verwaltete Logik und gewährleistet Genauigkeit in Echtzeit sowie vollständige Compliance-Sicherheit.
Dazu gehören die strikte Einhaltung aktueller und sich weiterentwickelnder globaler Kapitalrahmen sowie die Agilität, lokale Vorschriften schnell zu integrieren. DecisionRules beschleunigt diesen Prozess, indem schriftliche regulatorische Vorgaben mithilfe integrierter LLM-Technologie (Large Language Model) nativ in ausführbare Entscheidungslogik umgewandelt werden. Dadurch verkürzt sich die Überführung juristischer Texte in operative Regeln erheblich.
Die in Entscheidungstabellen und Flows definierte Berechnungslogik ist vollständig transparent und prüfbar – eine zentrale Anforderung für interne und externe Prüfungen.
| | Problem traditioneller Systeme | RiskFlow-Lösung auf DecisionRules |
|---|---|---|
| | Wochen/Monate für Codeänderungen (langsame Reaktion auf neue Vorgaben). | KI-gestützte Regelerzeugung: Regulierungstexte per LLM sofort in Logik umwandeln und Time-to-Market beschleunigen. |
| | Hohes Prüfungsrisiko durch intransparenten Code und verborgene Logik. | Vollständige Transparenz und Prüfpfad durch visuelle Entscheidungstabellen und Flows. |
| | Inkonsistente Daten zwischen Batch-Berichten und täglichen Abläufen. | Konsistente Logik: Integrationsflüsse verarbeiten Online-Entscheidungen und Batch-Berechnungen mit einem Regelsatz. |
Wichtige Funktionen für zweifelsfreie Compliance
Die Stärke von RiskFlow liegt in der DecisionRules-Engine, die speziell für schnelle Entwicklung und regulatorische Robustheit konzipiert ist:
1. KI-gestützte Agilität und Time-to-Market:
- Regulatorische Übersetzung mit LLM: Komplexe regulatorische Texte nativ in Geschäftsregeln umwandeln, sodass Analysten konforme Logik nach jeder Mandatsänderung schnell prüfen und bereitstellen können.
- Einfache Versionierung: Ein historischer Prüfpfad aller Regeländerungen zeigt genau, wie sich Ihre Logik als Reaktion auf neue regulatorische Vorgaben entwickelt hat.
2. Unübertroffene Prüfbarkeit und Nachvollziehbarkeit
- Entscheidungstabellen und -bäume: Gewährleisten direkte Nachvollziehbarkeit zwischen dem ursprünglichen Regulierungstext und den implementierten Regeln und vereinfachen den Compliance-Nachweis bei Audits erheblich.
- Decision Flows: Ermöglichen die Modellierung gesamter regulatorischer Prozesse bei vollständiger Transparenz jedes einzelnen Schritts.
3. Stärkung der Fachanwender (No-Code)
- Codefreier Ansatz: Risiko- und Compliance-Analysten können Regeln über eine intuitive No-Code-Oberfläche erstellen, ändern und bereitstellen. Das minimiert Implementierungsfehler, reduziert die Abhängigkeit von IT-Ressourcen und senkt die IT-Kosten.
- Fokus auf Fachanwender: Für nichttechnische Anwender entwickelt, mit kurzer Lernkurve und geringem Schulungsaufwand.
4. Enterprise-fähige Architektur
- Integrationsflüsse: SQL-Konnektoren, Jobs und Webhooks ermöglichen Entscheidungen über große Datensätze für umfassende RWA- und Kapitalbedarfsberechnungen und gewährleisten Konsistenz in Online- und Batch-Prozessen.
- Skalierbarkeit: Fügt sich nahtlos in bestehende Kernbank- und Datensysteme ein und unterstützt Institute jeder Größe.
Serviceübersicht: Ihr Partner bei der Implementierung
Unsere Services sind auf die Anforderungen von Kunden auf Unternehmensebene zugeschnitten:
- Proof of Concept (PoC): Wir unterstützen Kunden praktisch bei der Erstellung und Anpassung von Regeln an ihre spezifischen Kapitalanforderungen.
- Bereitstellung und Infrastruktur: Wir unterstützen Cloud- und On-Premise-Infrastrukturen für eine reibungslose Implementierung.
- Optimierung: Wir helfen bei der Feinabstimmung der Lösung, damit sie optimal zu Ihren betrieblichen Anforderungen passt und Effizienz sowie Leistung maximiert.
Starten Sie heute Ihre Compliance-Transformation!
Vaclav Kandrnal ist CEO und Mitgründer von DecisionRules, der Business-Rules-Plattform für Technologieverantwortliche, die ihre Entscheidungslogik selbst in der Hand behalten möchten. Build-first-Organisationen wählen DecisionRules, um ihre Entscheidungsprozesse ohne Vendor-Lock-in zu betreiben. Die Plattform verarbeitet über 100M Entscheidungen für Kunden in mehr als 25 Ländern. Er bringt 20 Jahre Erfahrung im Finanzwesen mit und hatte Führungspositionen bei GE Capital, Erste Group, Zopa und MONETA, wo er beim Aufbau digitaler Banken von Grund auf mitgewirkt hat.
