Verificación de fraude en transacciones
Decision Flow que realiza la evaluación del riesgo de fraude en las transacciones.
David Škarka
Autor de la plantilla
Este Decision Flow calcula el riesgo de fraude de una transacción a través de puntos otorgados por múltiples factores de riesgo (riesgos de transacción, de destino e históricos) y luego determina una decisión final sobre la transacción, y acciones para la gestión de la lista de bloqueo y la lista de verificación del cliente.
Componentes de la solución:
Las tablas en la carpeta Set Factors (Currency Risk Factors y Country Risk Factors, etc.) sirven como una biblioteca para asignar factores de riesgo basados en la moneda y los países involucrados en la transacción. Cada una de ellas puede manejar múltiples formatos de entrada (por ejemplo, código ISO de 2 letras, código ISO de 3 letras, nombre, etc.).
Una Decision Table llamada Calculate Factors actúa como el cerebro de la verificación. Define las comprobaciones ejecutadas para la transacción, las clasifica en categorías de riesgo de Transacción, Destino e Histórico, y asigna el valor del Factor de Riesgo respectivo.
Un Decision Tree llamado Assign Actions evalúa el valor del Factor de Riesgo Total frente a umbrales definidos y deriva el resultado de la decisión final (Procesar automáticamente, Verificar, Bloquear) y las acciones para la gestión de la lista de bloqueo y la lista de verificación del cliente.
Un Decision Flow orquesta toda la evaluación:
Ejecuta las tablas de factores de riesgo por país y por moneda para los países y monedas involucrados en la transacción.
Ejecuta la tabla de cálculo de factores para obtener los factores de riesgo de cada categoría de riesgo y calcula el Factor de Riesgo Total utilizando el peso definido como Variables Globales.
Ejecuta el árbol de asignación de acciones para determinar las acciones finales.
Utilice este flujo de decisiones como un patrón robusto para definir y ejecutar sus verificaciones de fraude. Puede simplemente llamarlo desde su sistema de procesamiento o pasarela en tiempo real utilizando una API REST para evaluar el riesgo de cualquier transacción al instante.
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